马绍尔群岛护照项目（灰色）
适用范围较窄，入境美国风险高，须谨慎安排
马绍尔群岛护照项目，多年来陆陆续续有人宣传有人办理。办理费用20万至50万美元之间，办理周期3至12个月。马绍尔护照项目并没有法案的支持，护照来源于该国的地下渠道，通过花钱购买得到。
马绍尔护照项目的一个主要卖点是持有马绍尔护照可以自由出入美国，可以在美国长期居住，可以在美国自由工作学习等。实际上，现在办理出来的马绍尔护照法律上并不能免签美国，仅凭马绍尔护照也不免签进入美国，只有通过伪造一些文件配合后，才能免签进入美国。
2008年美国官方明确出具“情况简报”，明确规定“请注意任何通过投资、贩卖护照或者类似活动而获得密克罗尼西亚联邦（FSM）和马绍尔群岛共和国（RMI）的护照的人都不被授予该协议的任何移民特权”，即通过投资或者购买取得的马绍尔护照没有免签进入美国的权利。
2015年美国官方再次发布简报，仍然强调通过买卖或者投资取得的马绍尔护照不能免签入境美国。
护照项目信息参考
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OECD关于防止CBI/RBI计划规避CRS的指引详解
2025-07-27 经济合作与发展组织（OECD）作为通用报告准则（CRS）框架的制定者和维护者，为防止个人利用投资入籍（CBI）或投资居留（RBI）计划来规避CRS信息交换，发布了一系列具有全球影响力的指引文件。这些文件是国际银行合规部门制定其内部审查政策和程序的核心依据。
银行KYC（“Know Your Customer”）详解
2025-07-27 KYC（Know Your Customer，“了解你的客户”）是银行、证券、保险等金融机构必须执行的一套核心合规流程。其根本目的是为了防止洗钱、恐怖主义融资、身份盗窃、金融欺诈等非法活动。它不仅是在客户开立账户时的一次性审查，而是贯穿于整个客户关系的持续性风险管理工作。
投资入籍国家之银行开户风险分析 (结合FATF名单)
2025-07-27 根据2024年最新的国际反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）标准，银行在开户时不仅会参考金融行动特别工作组（FATF）发布的“灰名单”和“黑名单”，还会对通过投资入籍计划（CBI）获得身份的申请人进行特别严格的审查。